范县农商银行“四举措”打造内控合规管理“新蓝图”

    □大象新闻·东方今报记者 宋明增

    通讯员 樊祯

    今年以来，濮阳市范县农商银行以“内控合规管理建设”为总抓手，强内控、促合规、防风险，持续提升内控管理水平，深化合规文化建设，牢牢守住不发生系统性风险底线。

    强化组织领导，抓好管理“主心骨”。该行制订了内控合规管理提升行动方案，成立了以党委副书记为组长，其他班子成员任副组长的领导小组，明确机关部室、网点负责人为内控合规责任人，通过对各业务条线细化落实各阶段的工作内容、自查要点和整改措施，确保内控合规管理提升行动工作取得实效。

    严格员工管理，筑牢合规“防火墙”。为全面掌握员工异常交易、异常行为和违法犯罪隐患，该行制订了《关于规范员工异常行为的工作实施方案》。通过集中排查和日常自查相结合的形式，对全行在岗员工进行了深入“体检”，确保及时识别、报告、控制和化解员工行为风险。此次排查共签订“拒绝违规行为，做合规员工”承诺书298人，覆盖率达100%，切实树立了员工底线思维和合规从业意识。

    开展学习教育，拧紧思想“安全阀”。该行通过晨会例会、内部培训、员工座谈等多种形式，全方位开展员工合规文化教育，使广大员工特别是一线员工增强了业务操作风险防范意识，形成了“人人讲合规、事事重合规”的工作氛围。今年累计开展合规操作培训8次，培训内容涵盖信贷操作、贷后管理、财务知识等重点内容，有效促进合规理念传导。另外，该行通过筛选辖内员工违规违纪典型案例，整理改编，拍摄形成警示教育片，通过“以案促改”的形式，警示教育广大干部员工知敬畏、守底线。今年以来已拍摄警示教育片3个，集中开展案例警示教育3次。

    坚持问题导向，扎紧制度“铁篱笆”。围绕违规多发领域和案防薄弱环节，组织各部门逐项对照现存内部管理制度进行梳理分析。对潜在的制度漏洞，及时推进“立、改、废”，持续更新完善内部制度体系，使合规内控管理做到可控制、可追溯、可执行。自排查以来，制定新制度13条，废除后新立内控制度4个，修订内控制度1个，有效确保了内部管理各项制度的合规性。