工行郑州分行多措并举强化企业网银管理

    随着互联网技术的迅猛发展，线上支付在日常结算中发挥着越来越重要的作用，以工商银行郑州分行为例，今年上半年企业网上银行交易额占比超八成，企业网上银行业已成该行企业客户的结算主渠道。但近年来，全国范围频发不法分子利用各家银行的企业网银平台从事洗钱、诈骗等违法犯罪行为，强化准入管理，积极有效防范风险，已成为各家银行的重要工作。

    工商银行郑州分行认真贯彻和落实监管部门及上级行相关要求，进一步优化流程，强化风控，提升服务，深植“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”合规文化理念，在总结和梳理账户风险特征的基础上，多个业务部门联动配合，进一步细化企网客户注册和支付限额的过程管理，确保有效化解和防范网络金融风险。

    该行具体举措：一是夯基固本，开展分类管理；二是风控前置，强化尽职调查；三是底线思维，实施清单管理。在此基础上，对于企业网银交易限额调整、审核审批、客户回访等方面也提出了具体的管理要求。② 

    李欣