工行郑州南阳路支行多措并举做好对公账户管理

    工行郑州南阳路支行多措并举做好对公账户管理

    为切实加强对公账户管理工作，工商银行郑州南阳路支行提早谋篇布局，制订详细治理方案，积极采取多种方式抓好、抓牢对公账户风险管理工作，企业账户涉诈风险防控和管理质效不断提升。

    做好尽职调查，把好源头准入关。该行对辖内各机构对公客户经理岗位实行集中管理，及时传导各项规章制度，定期组织现场培训。将监管政策、履职要求传导到位，做好业务监督，确保规范开展业务。

    加强信息核查，强化开立环节管理。强化企业账户开立环节客户的风险识别。采取多渠道、多方式核实，确保开户的真实、合规、完整。

    严格执行分级分类管理规定，细化账户管理。根据结果，提供相匹配的网银限额、支付限额等。

    综合利用内外部系统，提高预警识别能力。时刻保持高度的警惕性和职业敏感性，提高网点人员反诈意识。充分利用反洗钱、风控等系统做好预警监测，及时开展强化尽职调查，做到及时发现问题并采取措施。② 

    李欣