重拳出击！焦作公检司法合力向“套路贷”、“虚假诉讼”亮剑

猛犸新闻·东方今报记者 李国营 ■耿彩霞/文图 

5月7日，记者从焦作中院、焦作市公安局、焦作市检察院、焦作市司法局联合召开的关于惩治和防范“套路贷”、“虚假诉讼”新闻发布会获悉，自2019年11月19日开展“套路贷”、“虚假诉讼”、职业放贷人治理活动以来，已经排查出涉“套路贷”案件10件，涉虚假诉讼案件24起，疑似职业放贷人166名。

为进一步规范民间借贷行为，依法惩治职业放贷、“套路贷”、虚假诉讼等违法行为，保护人民群众合法权益，防范和化解金融风险，促进焦作市经济社会高质量发展。近日，焦作中院、市检察院、市公安局、市司法局联合下发了《关于防范和惩治“套路贷”和虚假诉讼的实施意见》的通知，四部门合力对“套路贷”、虚假诉讼、职业放贷人进行联合惩戒。

2019年11月19日，焦作中院下发《焦作市中级人民法院关于开展“套路贷”、“虚假诉讼”治理专项活动的实施方案》，并于次日召开全市两级全体民事员额法官参加的专题动员会，在全市法院启动了“套路贷”、“虚假诉讼”治理专项活动，全市法院两级法院对自2017年以来审结的30318件民事案件进行逐案排查，着重排查是否涉“套路贷”、虚假诉讼，并予以纠正。经排查，两级法院共认定涉“套路贷”案件10件，其中2件已经刑事判决对涉嫌“套路贷”犯罪的当事人进行刑事处罚，6起犯罪线索移送公安机关侦查，对于不构成刑事犯罪的2件通过民事监督程序进行纠正，并对当事人进行民事处罚。经过排查，初步认定涉虚假诉讼案件24件，其中5件共涉及11个当事人已经以虚假诉讼罪被追究刑事责任，2件已经民事监督程序进行纠正，其它案件正在处理中。

2019年11月25日，焦作中院下发《关于建立职业放贷人名录制度的暂行规定》，根据该规定，同一或关联原告三年内在人民法院起诉10件及10件以上民间借贷案件，或者同一年度内涉及5件以上且累计金额达100万元以上的，均可认定为职业放贷人。全市两级法院共排查出疑似职业放贷人166名，其中涉及公司62家、自然人104人。对于这些职业放贷人列入职业放贷人名录，进行动态管理，一年调整一次，法官在审理案件时，应当首先核查当事人是否系职业放贷人。对于职业放贷人所涉民间借贷案件，借款合同一律按无效处理。本金予以返还，合同约定利息不予支持，但可支持自资金交付之日起至实际还款之日止资金占用期间的费用，该费用按年利率6%计算；对于起诉前已经支付的利息，扣除按照年利率6%标准应付利息后，多余款项予以抵扣本金。同时在审理此类案件中，如发现出借人涉嫌刑事犯罪的，应及时将犯罪线索移送公安机关侦查。

2019年以来，焦作市公安机关按照省市扫黑出恶专项斗争总体部署和公安部“云剑”行动要求，严厉打击“套路贷”、“虚假诉讼”等新型黑恶势力犯罪力度，共打掉“套路贷”团伙案件8个，侦办虚假诉讼案件26起，抓获犯罪嫌疑人641人，破获各类刑事案件26起，查扣涉案资产15.1亿元。

2019年至今，焦作市检察机关发现涉嫌“套路贷”和“虚假诉讼”案件线索41起，办理此类案件32起，向公安机关移送虚假诉讼犯罪线索8件18人，涉案金额达890万元。

“下一步，我们在审理或执行案件过程中，发现存在“套路贷”、虚假诉讼情形的，应当及时予以制止，对于尚未妨害司法秩序或者严重侵害他人的合法权益，尚不能构成犯罪的一般虚假诉讼行为，应当根据情节轻重，予以训诫、罚款、拘留。对于“套路贷”、虚假诉讼行为未达到情节严重标准，行为人系初犯，在民事诉讼过程中自愿具结悔过，接受人民法院处理决定，积极退赃、退赔的，可以认定为情节轻微，不起诉或者免予刑事处罚。”焦作中院相关负责人表示。