帮客户度过危急最大限度降低客户资产风险
□东方今报·猛犸新闻记者 弯继伟
人物名片
姓名: 位海霞
年龄: 48岁
岗位:工商银行洛阳分行华山支行理财经理
个人荣誉:工商银行洛阳分行2016年度优质服务明星,工商银行洛阳分行2016年度十佳个人客户经理,2016年工银安盛俱乐部钻石级会员。
“客户的满意是咱的追求、客户的难事是咱的急事、客户的利益永远是咱工作的第一位”。这是位海霞从事二十多年银行理财工作以来,平时一直挂在嘴边、念在心中的工作准则。
2015年,位海霞的一位男客户在出差上海时,不慎将钱包遗失,因为银行卡、现金都在钱包内,当时这位客户很是着急,不知道该怎么办,于是就给位海霞打去求助电话。
电话接通后,位海霞赶忙放下手头工作,首先对客户的情绪进行安抚,并指导他在当地的工商银行网点进行银行卡挂失。由于这位客户当时一人在上海,举目无亲,身上又没有一分钱,位海霞就让他重新办了一张银行卡,并给他汇过去了一些钱。
“他是我的客户,也不是很熟悉,但在那种情况下,也没考虑那么多,直接就把钱打过去了,如果是你的家人在外丢了钱包,你肯定也会这样做,对不对,哈哈。”位海霞回忆道,后来,这位客户返回洛阳后,专门买了鲜花上门致谢。
在位海霞看来,作为理财经理,不仅要在客户危难时刻及时伸出援手,更要为客户资产的长远保值增值考虑。
去年3月,一对夫妻来到工商银行洛阳分行华山支行,找到位海霞,提出要购买理财产品,按照正常工作流程,位海霞首先为其进行资产风险评估,结果显示夫妻俩属于保守型客户,“自身保障不足,不能承受任何风险”,于是位海霞就婉拒了夫妻俩购买风险型产品的要求,为其介绍了保险型产品,谁知,过了几个月后,这对夫妻家中出现重大变故,恰好得到了补偿。
位海霞说,理财产品本身就有风险,当客户不具备承受风险的能力时,理财经理就要为其推荐合适的保险型产品,不能一味为了提升业务量,让客户资产处在风险之中,这对夫妻就是很好的例子,“虽然谁都不愿意家里出事,但出事后,能够得到一笔不菲的赔偿,也是一个极大的安慰,这恰恰就显示了一个职业理财师的职业操守”。
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