□今报记者 杨艳芳/文 栾桦/图
本 期 理 财 师
    李晓莉 南开大学经济学硕士，现任中信银行郑州分行营业部总经理助理、国家理财规划师、金融理财师(AFP)、中信银行贵宾理财中心理财师。拥有12年金融工作经历，曾供职于交通银行、招商银行，长期从事贵宾理财业务，在外汇、证券、基金等多个领域具有丰富的实战经验。
    ○执著于专业理财，她两次跳槽
    1996年，李晓莉取得了南开大学经济学硕士学位，并进入交通银行工作。“虽然我本科学的就是‘货币银行’，研究生又读了风险管理专业，但进入银行工作，还是从最基层的前台柜员开始的。”李晓莉说，当时，投资理财在国内还属空白领域。
    “1998年，通过我国港台地区以及新加坡的电视节目，我开始初步接触到一些理财知识，感觉很受益。”李晓莉回忆说，于是，她便跑去书店寻找投资理财方面的书籍，可当时这方面的书籍还很少，她只在三联书店找到了一本名为《理财博士》的小册子。
    虽然只是一本小册子，但李晓莉却通过它第一次了解到海外基金、“信封理财法”……“这些内容让我很受启发。”李晓莉说。
    1998年~2002年期间，我国的金融理财市场快速发展，发行了第一只开放式基金，有了一卡多能的银行卡，有了自助设备网上银行……
    李晓莉开始将之前积累的理财理论与实践结合，不断研究客户的理财需求，形成了自己鲜明的理财理念。这期间，她还在媒体上发表了不少理财文章。“但限于当时金融理财工具和产品还比较缺乏，人们的理财意识和热情还不高”。
    李晓莉说，从2002年开始，一些银行开始建立专业的理财中心。
    “2002年我也从工作了7年的原单位辞职，跳槽到招商银行刚刚成立的专业理财中心从事专业理财工
作。之后几年，我去了香港、深圳、北京等大城市，系统地学习了理财业务知识。”2005年，李晓莉进入中信银行郑州分行营业部的领导层。
    李晓莉欣慰地说，投资理财是件很费心的事儿，但也很有乐趣：“这3年来，我将自己的职业规划和理财业务紧密地结合起来，为众多的家庭、尤其是高净值资产家庭提供财务规划和业务，利用蓬勃发展的金融市场为客户创造了大量的财富。”
    ○个人理财，“不借钱投资，更不贷款投资”
    身为专业理财师，李晓莉又是如何管理自己的家庭资产呢？
    李晓莉大方地透露了她的财富秘密：“我采用的是核心卫星式和金字塔式两种资产配置方法。比如，我的核心资产配置的有银行、钢铁、石油股票以及两只基金，另外还配置有集合资产计划、短期理财产品等。”
    不过，回忆起自己的第一次投资经历，李晓莉却感慨颇多。“1997年，一位很要好的朋友交给我一笔钱，两天时间我为他赚了好几万，他非常高兴，又是请客吃饭又是送东西。后来我们建立了一个共同的账户，有七八十万的资金，赚了钱大家分成”。
    李晓莉性格好强，因为想帮朋友多赚钱，她本来每天中午工作之余可以休息3个小时，可她从没有休息过，每天盯盘、买进、卖出，非常辛苦。但当时行情变动很大，李晓莉的资金增值速度和赚的第一笔钱差距很大。“说到‘得’，我在很年轻的时候就有了用大笔资金的投资机会，积累了宝贵的投资经验；说到‘失’，就是因为赚得少，伤了朋友之间的和气。我已经很久没有见到这位朋友了。”李晓莉感慨道，“有此经历后，我再也不借钱投资，更不贷款投资。因为用别人的钱投资，会有很多顾虑，总怕赔了，反而影响投资心态和投资的收益。”
    ○大道至简 ，投资理财忌乱 “翻锅”
    在李晓莉看来，投资理财和治理一个国家一样，不能乱折腾。“老子有句话叫‘治大国，若烹小鲜’，是说治理国家不能朝令夕改，老是‘翻锅’乱折腾。投资理财也是一样”。
    李晓莉说她秉承的投资理念是大道至简，慎进慎出。
    “大道至简就是：赚钱很简单，就是低价买进，高价卖出，但是只买有价值的东西，不买道听途说的东西。在决定买一个产品之前，一定要反复斟酌，三思而行；买进之后，如果基本面没有异常，不言放弃”。
    李晓莉说她最擅长的就是揭示风险和对投资者进行风险教育，把投资者的暴富心态调整为从容快乐的理财心态。
    她经常对客户说的一句话是：我们不缺钱，我们还能挣钱，理财的目的是让财富更持久，让理财带给我们更多的自由和快乐，而不是让我们提心吊胆、坐卧不宁。