□首席记者 王毅/文 栾桦/图
【档案】
    获奖企业：浦发银行郑州分行
    所获奖项：最佳服务创新奖
    获奖理由：“卓信贵宾理财”让贵宾客户更加尊贵，这是浦发银行推出的专门针对高端客户财富管理的卓信贵宾理财“业务”。“卓信贵宾理财”以其整合国际先进技术，独立开发专业化、系统化、整体性的高端客户财富管理平台等优势服务客户。
    品牌故事：浦发银行今年十一期间正式推出“卓信贵宾理财”财富管理业务，成为国内又一家推出针对高端客户财富管理业务的股份制商业银行。
    “卓信贵宾理财”以其整合国际先进技术，独立开发专业化、系统化、整体性的高端客户财富管理平台等优势加入银行理财阵营，让省会原本就竞争激烈的贵宾理财市场烽烟再起。
    浦发银行郑州分行新推出的“卓信贵宾理财中心”设在该行7楼，客户乘坐专用电梯可以直达。
    该行财富管理部总经理、首席理财师闫勇说起贵宾理财，提出了他独特的看法：尽管目前各家银行纷纷在高端理财服务上跑马圈地，但对于这一新生事物如何做好，大家都在摸索阶段，提供分层服务已广为人知，但是否真正能做到“一对一”的服务、大客户能否享受到独立的产品服务更为关键。“因为，有钱人习惯于把简单的事情复杂化。”他笑言。
    而对于本次浦发银行打出的“卓信理财智慧平台”招牌，闫勇解释道，根据浦发银行的调查，随着国内金融市场发展迅速，居民投资需求多样化趋势明显，理财意识逐步增强，越来越多的人开始关心资产的增值、投资收益等问题，而拥有资产量更多的大客户，更希望能够有专项解决方案兼顾自己资产的高收益与流动性。“这极大地促进了银行个人业务经营范围的拓展和经营、管理模式的改善，对客户细分并提供服务渐成趋势”。
    让闫勇欣慰的是，他所带领的理财经理团队，可通过对诸如客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等客户资料进行整理和分析，及时了解客户不断变化的需求，评估其风险承受能力和风险喜好，并提供集银行理财、保险理财、基金理财于一体的个性化理财建议，简而言之，就是“为客户打造全方位、定制化的全面理财规划方案，并提供差别化的产品、咨询、理财服务，帮助客户合理配置资产，实现客户资产的保值和增值”。
    在他看来，尽管该品牌推出时间不算同业最早，但浦发卓信贵宾理财系统平台的可贵之处，在于对浦发银行既有的财富管理服务基础上的整合和创新，是财富管理服务的全面升级。
    实际上，据记者了解，闫勇多次提到“平台”的“智慧”，不仅体现在其充满智慧的理财产品设计、极具专业水准的理财经理队伍上，还体现在其自行开发设计了智能化的技术支持系统。
    按照他的归纳，浦发银行为理财智慧平台赋予了三大内涵：
    首先，该平台具有强大且智能化的IT支持。该行结合国际银行业的先进经验与技术，独立开发了强大的客户关系管理系统，能够根据客户的生命阶段、风险偏好、资产配置，测试客户的风险承受能力，诊断其财务情况，进而设计科学的理财规划方案并进行长期跟踪和调整。
    同时，该系统将客户分门别类，对客户的各项情况进行识别，根据客户风险偏好的测试结果对其理财模式进行诊断，并针对客户情况做出个性化的理财方案，“比如，当客户的资产不断增多、风险偏好改变时，该平台能随时对客户的理财方案进行后续跟踪，实时调整，从而保证配置最佳”。
    由此可见，该平台从客户本身出发，不是为卖产品而提供服务，而是一个全心全意为客户的资产增值服务的智能化平台。
    其次，该平台整合了形式多样、品种丰富的产品系列，包括国内首创的“三账户、双授信”的智业卡，本金安全、收益丰厚、期限灵活的汇理财、专享理财，“基金精品屋”里国际评级下多只4星级、5星级基金推荐以及与10多家券商合作、费率优惠的第三方存管等，满足不同类型贵宾客户的需求。
    再者，为贵宾客户提供超值的尊贵服务体验。客户持有“浦发卓信白金贵宾卡”，可享受健康管理、生日关怀、航空出行、亲友共享、不动产投资、海外金融、理财沙龙等诸多方面的专属服务。
    点滴努力始换金，浦发银行“最基本的服务做好”的理念尽显卓信理财。