5月6日,光大银行手机银行APP正式上线“财富体检”功能,向客户提供在线“资产检视+资产配置”的创新服务。
据悉,光大银行“财富体检”功能可对客户的财富状况进行准确评估,让客户全面了解自己的财富和风险状况,从而有针对性地调整资产配比。
该功能以“财富避险”为理念,通过“四步走”,对客户资产进行扫描、计算和评价,提供更直观、更科学、更易懂的配置方案:第一步“客户问诊”,了解客户资产配置情况及风险承受能力等;第二步“财富检视”计算客户财富体检值和财富健康水平;第三步“配置建议”;最后一步“客户导诊”也尤为关键,针对配置建议进行产品和理财经理信息展示,让客户快捷便利地获取线上线下一体化服务,让财富更“健康”。
据了解,在“普益标准”日前发布的“2018年银行理财能力年度排行榜”上,光大银行在风险管理能力上位列全国性银行第一名。该行严格的风控体系可为客户理财提供有效的避险支撑。同时,历史客户对配置模型回测的结果显示,该模型可助力客户获得稳健的投资回报,帮助客户实现资产避险。②