工行郑州分行持续加强个人银行账户和电子银行介质发放管理

    针对当前电信网络新型违法犯罪持续高发、买卖账户黑色产业日益猖獗的严峻形势，工商银行郑州分行持续做好本行个金、网金、运管、内控等多个业务部门的联动工作，制定严格管控措施，明确相关工作要求，进一步加强个人银行账户和电子银行介质的发放管理，有效遏制当前涉案账户高发，防范电信网络新型违法犯罪活动发生。

    此类业务管控重点，一是个人结算账户开户规范要求，即严把开户关和风险提示、强化身份识别和资料审核、严格执行公安部门和监管部门要求的几类控制账户开立的规定及开户风险点。二是电子银行安全介质的发放要求，即协助客户设置合理的线上交易限额、强化电子银行安全介质发放审核、电子银行安全介质风险点把控等。三是个人结算账户回访要求，即回访工作重点、对可疑账户的相关预警处置流程等。四是个人结算账户风险排查及管控要求，即依法对涉案账户的管控，以及对其他特殊个人结算账户风险排查及管控等。②

    李欣