谨防诈骗新套路 提示客户防风险

    □东方今报·猛犸新闻记者 陈伯辉

    见习记者 韩亚楠 王汝龙 通讯员 于乐

    11月26日，中原银行开封车站支行接到总行反欺诈平台下发协查一笔，客户齐某手机银行交易触发中原银行预警模型“向特定机构转出小金额测试”。支行立刻排查该客户账户明细，未发现异常，便向客户核实是否存在小额交易时得知，11月25日有陌生人添加其支付宝好友并以抢红包为邀请进群，11月26日群内管理员发布通知，告知下载“友信”App可做任务领奖励并直接转入支付宝账户，另外在抖音搜索指定人浏览并点赞同样可以获得佣金。为了骗取信任，还晒出他人收益截图。客户齐某在收到几笔佣金后，管理员便告知其需进入手机银行向“河南省红十字会”转账10元便可获得更高额佣金，但由于客户密码输入错误未支付成功，随后触发预警。

    了解情况后，会计主管立即告知客户该事件为新型“刷单类电信诈骗”，通过大家熟知的“抖音”或是“快手”App，先是刷单数笔返还佣金，后期邀请入群逐笔提升返还佣金额度，放长线钓大鱼，获得信任后，转入较大金额立刻拉黑。会计主管电话指导客户办理银行卡挂失并就近寻找网点办理密码更换，为客户堵截进一步受骗风险。

    此次电信诈骗的成功堵截得益于中原银行反欺诈平台对风险特征的及时发现和高超的技术防护水平，具备智能性、及时性、灵活性，对犯罪分子潜伏作案时，系统高效提醒进行线索追踪，虽客户转账未成功，但依旧可以触发行内交易预警，使客户在受骗初期，提醒及时止损，防止更大损失。